日前，在人大上海代表團全體會(huì )議上，全國人大代表、上海富申評估咨詢(xún)集團董事長(cháng)樊蕓面對新上任的中國證監會(huì )主席易會(huì )滿(mǎn)，提出證券行政處罰金額過(guò)低，對違法違規行為的威懾性有待加強等問(wèn)題，引發(fā)輿論熱議。

　　金融業(yè)鏈條長(cháng)，市場(chǎng)信息不對稱(chēng)，價(jià)值實(shí)現過(guò)程曲折，極易產(chǎn)生風(fēng)險。近年來(lái)，國內金融風(fēng)險挑戰不斷，尤其是少數違法違規事件引發(fā)的金融風(fēng)險，嚴重破壞了金融秩序，影響市場(chǎng)預期，損害了人民群眾利益。這些金融違法違規案件背后有諸多誘因，其中不可回避的一點(diǎn)是，金融領(lǐng)域尤其是資本市場(chǎng)違法違規成本過(guò)低、“收益”過(guò)高，給不法分子以“法律底線(xiàn)無(wú)約束力”的錯覺(jué)，進(jìn)而較易形成慣犯、引發(fā)風(fēng)險。對此，必須格外小心，謹慎監管。

　　之所以反復強調“解決金融領(lǐng)域違法違規成本過(guò)低”問(wèn)題，與當前金融防風(fēng)險的需求密切相關(guān)。一方面，隨著(zhù)金融業(yè)發(fā)展提速和防控風(fēng)險需求的變化，有必要進(jìn)一步完善現行法律法規尤其是處罰金額、禁止“入市”年限等條款，對違法違規行為起到更有力的震懾作用，以回應市場(chǎng)關(guān)切，減少交投風(fēng)險，穩定市場(chǎng)信心；另一方面，從打贏(yíng)防控重大風(fēng)險攻堅戰大局看，在整治影子銀行、虛擬貨幣、偽P2P網(wǎng)貸、場(chǎng)外配資等非法金融活動(dòng)和非法金融機構取得階段性成果后，應繼續建立健全針對持牌金融機構和合法金融市場(chǎng)的防風(fēng)險法律制度體系，實(shí)現整治金融違法違規行為全覆蓋。其中，資本市場(chǎng)因在金融運行中具有牽一發(fā)而動(dòng)全身的作用，違法違規行為理應受到更嚴格懲處。

　　政府工作報告提出，防范化解重大風(fēng)險要強化底線(xiàn)思維。正確看待和解決金融領(lǐng)域違法違規成本問(wèn)題，不該固步自封，不應對違法分子心存幻想，要嚴格遵循底線(xiàn)思維方式，從壞處準備，努力爭取最好結果，做到有備無(wú)患，牢牢把握防風(fēng)險主動(dòng)權。

　　首先，在系統調研基礎上，可考慮進(jìn)一步優(yōu)化違法違規處罰制度，增加違法成本，提高法律法規的威懾力；其次，深化交易監管制度、信息披露制度等基礎性制度建設，完善風(fēng)險預防機制，堅持宏觀(guān)審慎管理和微觀(guān)行為監管兩手抓、兩手都硬、兩手協(xié)調配合，堵住低成本違法的制度漏洞；再次，統籌金融管理資源，加強基層金融監管力量，強化地方監管責任，做到抓小抓早、防微杜漸；最后，建立監管問(wèn)責制，對監督不力、隱瞞不報、決策失誤甚至處罰不當等引發(fā)重大風(fēng)險事件的情況，嚴肅追責。

　　一言蔽之，要真正讓“底線(xiàn)思維”深入金融市場(chǎng)的方方面面，形成各方不愿違法、不能違法、不敢違法以及違法“不劃算”的法治環(huán)境。（作者：周琳）

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