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強化科技賦能防范非法集資

2020年07月28日 07:14   來(lái)源:經(jīng)濟日報   

  近年來(lái),非法集資演變出不少新特征,絕大多數都是“網(wǎng)來(lái)網(wǎng)去”,具有隱蔽性強、風(fēng)險蔓延快等特點(diǎn),一旦案發(fā),已經(jīng)波及很多區域,受騙者遍布多個(gè)省份,一些涉案金額超百億元的特大案件時(shí)有發(fā)生,嚴重損害了百姓切身利益,影響經(jīng)濟金融秩序和社會(huì )大局穩定。

  最新數據顯示,2019年全國檢察機關(guān)共起訴非法吸收公眾存款犯罪10384件、23060人,同比分別上升40.5%和50.7%;起訴集資詐騙罪1794件、2987人,同比分別上升50.13%和52.24%。從監管披露的案件來(lái)看,目前很多非法集資花樣翻新,貼上了“區塊鏈”“云計算”等標簽,披上了金融科技的“外衣”,對普通人來(lái)說(shuō)較難甄別。防范非法集資工作面臨新的嚴峻形勢。

  針對非法集資的新特點(diǎn),監管機構不久前要求相關(guān)部門(mén)健全風(fēng)險監測預警機制,堅持做到“早識別、早預警、早發(fā)現、早處置”。四個(gè)“早”字,道出了防控的關(guān)鍵所在,也就是要關(guān)口前移,提高監測預警體系見(jiàn)微知著(zhù)、防微杜漸的能力,力爭在苗頭時(shí)期、涉眾范圍較小階段就發(fā)現和化解風(fēng)險。

  在四個(gè)“早”中,“早識別”是前提,對防控部門(mén)提出了新要求。防范非法集資工作要“走”在騙子前面,要注重科技賦能,積極拓展數據來(lái)源,充分運用大數據、人工智能等技術(shù),提升風(fēng)險預警效能。要注重互聯(lián)互通、共建共享,加強頂層設計,健全體系機制,搭建全國及各省技術(shù)平臺,提高數據真實(shí)有效性,升級數據處理能力。

  當前,迫在眉睫的是要推動(dòng)搭建覆蓋全國的非法集資監測預警體系。處置非法集資部際聯(lián)席會(huì )議近日已印發(fā)了《全國非法集資監測預警體系建設規劃(2020—2022年)》。其中提到,到2021年底,各地完成地方平臺建設,并與國家平臺全面對接。

  可以說(shuō),地方平臺建設水平的高低,將直接影響國家平臺最終運行成效,影響全國防范非法集資工作成效。各地要高度重視非法預警體系的地方平臺建設,加強統籌協(xié)調能力,科學(xué)調配各項資源支持預警系統建設。

  搭建覆蓋全國的非法集資監測預警體系,數據的搜集、處理能力是關(guān)鍵,也是難點(diǎn)。由于非法集資風(fēng)險涉及眾多行業(yè)領(lǐng)域,業(yè)務(wù)類(lèi)型涵蓋各類(lèi)借貸平臺、小額貸款公司、股權投資機構,甚至交易場(chǎng)所等,不同行業(yè)的風(fēng)險點(diǎn)各不相同,跨網(wǎng)絡(luò )、跨單位、跨平臺的信息采集及匯聚存在一定困難。另外,傳統數據處理方式往往從業(yè)務(wù)角度分析,很難得出非法集資的相關(guān)線(xiàn)索,非法集資風(fēng)險數據、分析、研判從數據角度量化難度較大。

  在此過(guò)程中,要強化科技賦能,充分利用各項數據處理新技術(shù),提高線(xiàn)上線(xiàn)下數據融合處理能力,盡快搭建各部門(mén)互聯(lián)互通的數據平臺,促進(jìn)關(guān)口前移,防早防小,搭建起防范非法集資的“天羅地網(wǎng)”,有效阻止風(fēng)險蔓延放大,切實(shí)保護人民群眾財產(chǎn)安全。(本文來(lái)源:經(jīng)濟日報 作者:陸 敏)

(責任編輯:武曉娟)

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2020-07-28 07:14 來(lái)源:經(jīng)濟日報
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